F.L. Patrimoine
Conseiller Indépendant en Gestion de Patrimoine
Fabien LAFOURCADE
Découvrir la gestion du Patrimoine
Prendre les conseils d'un gestionnaire du patrimoine n'est pas réservé à une élite.
Notre objectif est de démocratiser la gestion du patrimoine pour que la plus grande majorité des personnes puissent bénéficier des conseils de professionnels.
Dès le plus jeune âge, nous devrions apprendre à gérer notre épargne pour la transformer en plaisirs, en projets, en investissement, en fiscalité positive, en outil de transmission pour nos enfants,...
Cela s'appelle la pédagogie financière.
FILIANSE
Le programme de pédagogie financière de INOVEA
FILIANSE est le premier programme de pédagogie financière de la famille, destiné à rendre la gestion budgétaire et patrimoniale claire et accessible à tous.
En rencontrant un conseiller du Programme FILIANSE :
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Vous recevez des informations pédagogiques utiles et éclairantes,
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Vous bénéficiez d’un moment privilégié pour faire le point sur votre situation familiale, professionnelle, fiscale et patrimoniale, grâce à l’application exclusive de l’Audit FILIANSE,
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Vous abordez des sujets pour lesquels vous n’avez peut-être encore rien envisagé,
comme la protection de votre famille, votre retraite, ou encore la transmission de vos biens.
PEDAGOGIE FINANCIERE, POURQUOI ?
Qui est éligible au service FILIANSE ?
"Le plus grand nombre" : Absolument ! Et ce, quel que soit votre niveau de revenus, d'épargne, de patrimoine ou votre capacité à épargner.
Nous souhaitons démocratiser l'accès aux services d'un conseiller en gestion de patrimoine qui est un métier, avant tout, au service des gens et de leurs projets, au-delà du patrimoine déjà détenu.
Votre épargne et votre patrimoine au service de vos projets ?
Il est efficace d'aborder la gestion de notre patrimoine en définissant nos objectifs (achat de sa résidence principale, études des enfants, retraite et tout autre projet qui nécessitent d'avoir été financièrement anticipés...). Cela permet de définir une contribution, un horizon de temps et un niveau de risque adapté à chaque objectif.
Comment se déroule une mission d'accompagnement ?
1. Découverte de vos objectifs : A cette étape, nous prendrons le temps d'échanger sur chacun de vos objectifs, à l'aide de FILIANSE.
- Prendre le temps d'évoquer des sujets que vous avez peut-être rarement le temps d'évoquer au quotidien et comprendre la nature et la raison de vos objectifs afin d'établir des préconisations parfaitement personnalisées.
2. Présentation de mes préconisations : C'est ici qu'avec pédagogie, nous déterminerons le parcours le plus efficace pour atteindre chacun de vos objectifs.
3. Sélection des solutions adaptées :
Enfin, nous proposerons les solutions optimales pour vous permettre de planifier vos projets avec des solutions, qu'elles soient financières ou immobilières.
Combien cela va-t-il me coûter ?
Etre rémunéré au succès est notre devise, Satisfait ou Satisfait .
Si nos préconisations et les solutions proposées vous conviennent, alors nous serons rémunérés par les partenaires que nous vous aurons proposés et avec lesquels vous aurez décidé de travailler.
C'est un principe de courtage, sans honoraire.
Envie d'échanger ? De nous rencontrer ?
Après un premier échange téléphonique, nous pourrons nous rencontrer à votre domicile ou en visioconférence, pour mettre en place la stratégie financière qui vous convient et que vous aurez décider.